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硅谷銀行閃電式倒閉，盡管美聯(lián)儲果斷出手救市，但危機影響仍在蔓延，美國銀行股繼續(xù)慘遭屠戮。

(資料圖)

大型銀行股價集體大跌，地區(qū)銀行多只個股均因跌幅過大而多次熔斷，同樣因暴跌而盤中數(shù)次熔斷的還有資管巨頭、資產(chǎn)值為美國第八大銀行的嘉信理財。

知名對沖基金經(jīng)理、潘興廣場創(chuàng)始人Bill Ackman表示，當(dāng)前區(qū)域性銀行股是“令人難以置信的便宜貨”，但前提是美國政府做“正確的事情”。

分析師稱，存款來源較為單一、且未投保存款比例較高的中型銀行仍可能面臨擠兌風(fēng)險。在脆弱的環(huán)境中，銀行將提高存款利率來吸儲，但這可能釋放負面信號、加劇恐慌并侵蝕銀行盈利能力。

德意志銀行的Jim Reid認(rèn)為，美聯(lián)儲出手并非是危機的終點，這是一場完美風(fēng)暴的征兆。

對沖基金“新王”，Citadel掌門人Ken Griffin表示，美國政府本不需托底，硅谷銀行一事可讓銀行明白風(fēng)險管理的重要性，而現(xiàn)在美國的金融紀(jì)律已經(jīng)不復(fù)存在。

美國總統(tǒng)拜登重申美國銀行系統(tǒng)是安全的，監(jiān)管機構(gòu)介入救助沒有動用納稅人的稅款，需要對銀行業(yè)發(fā)生的事情進行全面問責(zé)，并呼吁國會加強對銀行的監(jiān)管。

市場對歐美央行的加息預(yù)期急速降溫，野村甚至預(yù)計美聯(lián)儲三月“降息”。對貨幣政策更敏感的兩年期美債收益率跌60個基點一度失守4%，三日連跌100個基點為1987年股災(zāi)來最深。

在避險情緒推動下，現(xiàn)貨黃金最高漲47美元或漲2.5%，升破1910美元整數(shù)位，創(chuàng)2月3日以來的逾五周最高。

作為銀行股基準(zhǔn)的費城證交所KBW銀行指數(shù)（BKX）盤初跌近14%，收跌11.7%，創(chuàng)2020年3月以來最大跌幅。SPDR標(biāo)普地區(qū)銀行ETF（KRE）盤初跌超17%，收跌超12%。

兩個指數(shù)均連跌六日至2020年11月6日以來的逾兩年新低，上周均累跌約16%，分別創(chuàng)2020年3月以來和2008年9月雷曼危機以來的最大周跌幅。

大型銀行中，美國資產(chǎn)值最大的摩根大通跌超3%后收跌1.8%，距離上周四所創(chuàng)的去年12月19日以來兩個半月最低不遠；美國銀行跌8%后收跌近6%，連跌六日至2020年12月下旬來最低；花旗跌超7%，連跌六日至去年12月末以來最低；富國銀行跌超7%，創(chuàng)去年6月下旬來最低。

同時，摩根士丹利跌近4%后跌幅砍半，連跌五日至1月9日來最低。高盛跌近4%，連跌三日至去年10月20日以來最低。

地區(qū)銀行中，總部位于舊金山的第一共和銀行盤初跌近79%，收跌近62%，連跌六日至2012年以來最低，創(chuàng)上市來最大單日跌幅；

阿萊恩斯西部銀行（Western Alliance Bancorp）一度跌85%，收跌47%至2020年3月來最低。西太平洋合眾銀行（PacWest Bancorp）一度跌近60%，收跌21%至2011年來新低。總部位于田納西州的First Horizon銀行一度跌33%，至2021年12月來最低。

這些個股均因跌幅過大而多次熔斷，上周累跌33%且盤前領(lǐng)跌銀行股的第一共和銀行2046年到期債券跌至不足53美分，突顯市場信心不足。此外，總部位于猶他州的Zions Bancorporation跌44%后收跌近26%，總部位于俄亥俄州的KeyCorp一度跌近39%至2020年5月來最低。

同樣因暴跌而盤中數(shù)次熔斷的還有資管巨頭、資產(chǎn)值為美國第八大銀行的嘉信理財，盤初最深跌23%，創(chuàng)史上最大單日拋售幅度，收跌超11%，連跌三日至2021年1月以來的逾兩年新低。

為何美國銀行股拋售繼續(xù)？

德意志銀行的Jim Reid認(rèn)為，美聯(lián)儲出手并非是危機的終點，“在我看來，這是一場完美風(fēng)暴的征兆。硅谷銀行倒閉發(fā)生在有史以來最大的加息周期之一、有史以來收益率曲線最倒掛的時期之一、歷史上最大的科技泡沫之一破滅之際，以及私人資本失控增長的時期。這里誘發(fā)一場風(fēng)暴唯一的缺失因素是美國經(jīng)濟衰退。只要美國經(jīng)濟陷入衰退，我們可以想見，這一事件將帶來什么樣的影響。但我們必須注意的是，衰退可能并不太遠。”

不過，在英國巴克萊銀行看來，硅谷銀行的此次危機演變成為系統(tǒng)性風(fēng)險的可能性并不高。巴克萊對300多家不具有全球系統(tǒng)重要性的銀行進行了“可運行存款”的壓力測試，測試結(jié)果僅確定了兩家規(guī)模較大且未保險存款比率與硅谷銀行相似的銀行。為避免不必要的恐慌，將不給出這兩個銀行的名字。

市場對歐美央行的加息預(yù)期急速降溫，甚至完全定價了美聯(lián)儲今年底前降息50個基點，歐洲央行本周加息50個基點概率僅剩50%。

高盛甚至第一個喊出3月不加息，維持美聯(lián)儲將在5月、6月和7月加息25個基點的預(yù)期不變，預(yù)計終端利率較此前下降25個基點至5.25-5.5%。

野村第一個喊出3月降息！為了應(yīng)對迫在眉睫的金融風(fēng)險，預(yù)計美聯(lián)儲將在3月份的美聯(lián)儲FOMC會議上降息25個基點，而此前野村預(yù)計加息50個基點。

Evercore ISI也支持暫停加息的論調(diào)，還有分析稱，美國三家銀行快速倒閉可能令美聯(lián)儲比預(yù)期更早結(jié)束加息行動，科技行業(yè)也會深陷持續(xù)不斷的衰退之中。

芝加哥商交所的FedWatch工具顯示，3月美聯(lián)儲不加息概率為41%，一天前尚為0；加息25個基點的概率為59%，一個月前為90%；加息50個基點的概率降至0，在硅谷銀行倒閉之前的可能性曾高達70%。

美國銀行危機為美聯(lián)儲利率路徑增添不確定性，投資者因此格外關(guān)注周二發(fā)布的美國2月CPI，這是下周美聯(lián)儲FOMC開會前最后一份重磅通脹數(shù)據(jù)，預(yù)計同比增6%，核心CPI增5.5%，均將弱于前值。

Bill Ackman表示，當(dāng)前區(qū)域性銀行股是“令人難以置信的便宜貨”，但前提是美國政府做“正確的事情”。

他在一則推文中表示，硅谷銀行危機并非不存在真正的風(fēng)險，但提供了“非常具有吸引力的不對稱性”：這意味著最好的交易之一是購買區(qū)域性銀行股票或ETF，未來利率的大幅下降使這成為現(xiàn)在更好的投資。

Ackman還表示，雖然每家小型銀行單獨而言都沒有像摩根大通或花旗那樣的“系統(tǒng)重要性”，但整體而言其系統(tǒng)重要性與大銀行相當(dāng)，甚至可能更高。

Ackman強調(diào)，這次美國政府出手和金融危機期間美國政府救助大銀行的性質(zhì)截然不同，并且認(rèn)為美國政府已經(jīng)做了正確的事。

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